«Горячая» весна 2022: как зарабатывать на паникующем рынке

В 2022 произошли события, серьезно ударившие по инвесторам в России. Фактически упал весь рынок, и многие в эти дни потеряли огромные деньги. Но, как оказалось, можно потерять и нечто большее – веру в фондовый рынок, веру в то, что с помощью инвестиций можно зарабатывать.  О том, так ли это, и что делать на фоне случившегося, подробно рассказывается в статье.

«Горячая» весна 2022

Экономика любой страны, как и мира в целом, развивается циклически. Т.е. периоды подъема неизбежно сменяются спадом, и наоборот. Но события весны 2022 для российского (да и международного) рынка стали без преувеличения беспрецедентными, когда упало:

• всё;
• практически сразу;
• очень ощутимо (в 2-3 раза).

На фоне этого многие инвесторы (причем не только новички, но и опытные) впали в апатию. По сути, паника на рынке заставила паниковать и их. В «обычной» жизни это нормальная и кратковременная ситуация (если измерять эффективность инвестиций годами).

Но в данном случае падение произошло столь стремительно, что некоторые вкладчики буквально зареклись: «Больше ни ногой в фондовый рынок». Т.е. они утратили веру в акции, облигации и другие активы как в средство заработка.

Об этом можно судить по красноречивой статистике. Всего за первую половину марта совокупный отток денег инвесторов составил $390 млн. При этом из глобальных фондов акций GEM «ушло» еще больше – $1.1 млрд.

И тогда возникает логичный вопрос – насколько рационально поступили эти вкладчики, есть ли смысл вернуться в рынок или уже «все пропало»? Не менее важен и ответ на вопрос о том, можно ли заработать на таком рынке. Ответ на него подробно представлен в следующем разделе.

Можно ли заработать на панике

Если сказать коротко, то не только можно, но и нужно. То, что кризис – это время возможностей, никто не отменял. А само падение активов в цене говорит о том, что сейчас настал один из самых выгодных моментов для покупки за всю историю наблюдений российского фондового рынка.

Судите сами – вот несколько примеров:

1. Еще в октябре 2021 акции «Сбербанка» достигли исторического максимума – одну ценную бумагу крупнейшего банка России можно было приобрести почти за 390 рублей. Сейчас эта сумма упала до 130 рублей и даже меньше, т.е. фактически в 3 раза.
2. Берем другой пример с акциями «Роснефти». Еще в январе 2021 они стоили 610 рублей за единицу. А сейчас упали до 300 рублей, т.е. в 2 раза.
3. Для сравнения рассмотрим технологичную IT-компанию «Яндекс». В ноябре 2021 акции можно было купить более чем за 6000, в то время как сейчас они торгуются на отметке менее 2000 рублей, т.е. опять же разница в 3 раза.

И таких примеров можно привести десятки (если рассматривать только самые крупные отечественные компании). Получается, что падение в среднем составило порядка 200-300%, что нереально много.

Рынок как будто сам «подарил» скидку, причем в огромных размерах. Можно сказать, что сейчас наступила «черная пятница», когда товары продаются намного ниже по сравнению с рыночной ценой. Хотя такие скидки, как на российском фондовом рынке сегодня, еще надо поискать.

Как действовать инвестору в период паники

Ответить на этот вопрос желательно с 2 позиций. С одной стороны, необходимо разъяснить, что делать тем, кто уже вложился в ценные бумаги и потерял на падении. С другой – речь пойдет о тех вкладчиках, которые сомневаются, стоит ли сейчас входить в рынок.

Что делать инвесторам с упавшими вкладами

Конечно, инвесторам, вложившимся накануне, сильно не повезло. И именно поэтому они многие ушли из рынка, «хлопнув» дверью. Хотя справедливости ради – они тоже могут остаться в выигрыше. Но для этого нужно мыслить глобально, т.е. рассчитывать на длительный срок порядка 3-5 лет и более.

Если обратить внимание на те же кризисы, связанные с 2008, 2014 и 2020 годами, можно заметить, что российский фондовый рынок всякий раз восстанавливался. Причем по меркам долгосрочного инвестирования очень быстро – всего за 1-2 года. После этого снова наблюдался стабильный рост, в чем легко убедиться, проанализировав графики акций ведущих компаний.

Что делать новым инвесторам

А если говорить о новых вкладчиках, которые только входят в рынок, им однозначно можно посоветовать приобретать ценные бумаги буквально по «бросовым» ценам. Как уже говорилось, такого «аттракциона неслыханной щедрости» российская биржа не знала последние десятилетия.

И если наступил «сезон скидок», нужно им пользоваться. Благодаря этому можно поднять хорошие деньги, ожидая коррекцию. Конечно, она может произойти не сегодня и не завтра. Поэтому стоит иметь в виду, что инвестирование для стабильного дохода всегда идет в долгую. Т.е. вы должны набраться терпения и научиться планировать хотя бы на 3-5 лет.

Разделение инвесторов на 2 группы условно, поскольку представителям первой категории ничто не мешает перейти во вторую. Даже если много денег потеряно, не нужно впадать в панику. Вместо этого рекомендуется начать все с начала и приобрести активы по супервыгодной цене.

Страховка от падения: есть ли она

Инвестирование всегда связано с рисками, поскольку достоверно прогнозировать кризисы пока еще никто не научился. Поэтому можно однозначно утверждать, что наступление рисков, черные лебеди и прочие непредсказуемые факторы неизбежны. Но хорошая новость в том, что от них можно и нужно застраховаться. Для этого есть несколько давно проверенных способов:

1. Диверсификация рисков – распределение инвестиций между разными активами. Начинающим инвесторам можно посоветовать составить консервативный портфель. В нем значительную долю должны занимать гособлигации, акции голубых фишек, а также драгоценные металлы.
2. Инвестиции в безопасный актив. В качестве такового могут быть: золото, государственные облигации, валюта развитой страны, экономика которой не закредитована.
3. Создание подушки безопасности на основе наиболее надежных инструментов, например, банковского депозита.

Что делать точно не стоит

Также важно перечислить те действия, совершать которые однозначно не стоит:

1. Брать кредиты для инвестиций, в том числе кредитное плечо у брокера. Здесь все вполне очевидно: гарантий заработка на рынке нет, а то, что вам придется погашать кредит с процентами – это точно. В итоге может возникнуть ситуация, когда вы начнете терпеть большие, неприемлемые убытки.
2. Вкладывать все деньги в один актив, например, в недвижимость, видя в нем панацею. Как уже говорилось, важна диверсификация. Нельзя класть всея яйца в одну корзину.
3. Заниматься трейдингом – этот вид деятельности сопряжен с большими рисками. Если даже есть желание освоить его, рисковать допускается только небольшой суммой, потеря которой не приведет к существенным последствиям.
4. Копить деньги «под подушкой». Это гарантия того, что они потеряют покупательную способность из-за инфляции. К тому же по итогам 2022 она наверняка примет двузначные значения.

Итак, кризис – это время новых возможностей. А когда на рынке случился огромный обвал, как мы наблюдаем весной 2022, можно сказать, что это настоящее испытание нервов для инвесторов. Смогут ли они заработать или нет – зависит скорее от психологического состояния и, конечно, от рациональности принятых решений.

Но одно можно сказать точно: даже в кризис можно заработать. А чтобы деньги приносили доход, они не должны лежать просто так. Т.е. действовать нужно везде и всегда, даже в такие непростые времена. В этой связи вспоминается фраза барона Ротшильда: «Покупай, когда на улицах течет кровь, даже если она твоя».